Acusan de fraude a un joven que jugaba en Bolsa con los ahorros de otros vitorianos

Varias personas han denunciado a un vitoriano al que le confiaron sus ahorros para invertir. Un joven de 23 años que es propietario de la empresa Jofer Inversiones Financieras SL y que, de forma reiterada, ha dado largas o ha retrasado las peticiones de los inversores para recuperar el dinero invertido o los beneficios obtenidos.

El caso va camino de los juzgados, con numerosas denuncias por la vía civil, aunque los afectados no descartan presentar una denuncia penal por posible estafa.

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Los problemas se remontan a 2020, aunque han estallado en los últimos días. En estos años muchos de sus inversores han sufrido mucho tiempo hasta recuperar la inversión inicial. Incluso el denunciado les enviaba por whatsapp pantallazos de transferencias que luego no llegaban o cheques que los bancos no admitían por falta de fondos.

Muchos tienen además reclamaciones pendientes y reconocimientos de deuda por los supuestos beneficios obtenidos. Otros directamente renunciaron a ellos tras meses detrás de ellos. El propio acusado asegura que tiene actualmente "entre 15 y 35 clientes". A estos hay que sumar los que ya dejaron de serlo tras recuperar su dinero.

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Gasteiz Hoy ha hablado con el acusado, que defiende que todos los que reclamaron antes de 2023 han recuperado su inversión inicial. Algo que, sin embargo, hasta 20 afectados lo niegan: todos ellos suman medio millón de euros y tienen el caso judicializado.

Además, los últimos que han intentado recuperar el dinero en 2024 han sufrido lo mismo que sus predecesores y tampoco han recuperado el dinero en los plazos establecidos inicialmente.

El administrador único de Jofer buscaba contactos de gente cercana para captar inversores

Los clientes de Jofer invirtieron en esta empresa animados por su administrador único, un joven de 23 años, que se ganaba su confianza. La mayoría de los afectados son, de hecho, menores de 30 años que incluso implicaron a sus padres. Las cantidades que prestaban a Jofer superan casi siempre los 10.000 euros y, en algunos casos, llegaban a los 75.000 euros, según han relatado los afectados.

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Las irregularidades reconocidas

El administrador único operaba sin ninguna titulación ni supervisión en los mercados financieros. La empresa se constituyó  como SL en 2021, aunque ya antes realizó operaciones similares como autónomo. Sin embargo, en todo momento actuó de forma irregular y fraudulenta, como él mismo reconoce:

• No registró Jofer en la CNMV como Empresa de Asesoramiento Financiero, algo a lo que obliga la ley.
• Nunca ha presentado cuentas como se exige a toda Sociedad Limitada.
• No ofrecía informes detallados a los inversores. Tan solo un mensaje de apenas una frase, enviada desde una cuenta de Hotmail.
• El contrato tipo con sus clientes contenía falsedades respecto a la empresa y no especificaba cómo recuperar el dinero.
• Con algunos de los clientes ni siquiera firmó el contrato correspondiente.
• No informaba de las operaciones a las autoridades, por lo que tiene numerosas cuentas bancarias bloqueadas fruto de la ley de prevención de blanqueo.

Así, los afectados dudan de si todo es un engaño intencionado o si es únicamente una mala praxis de alguien que montó un negocio sin conocimiento alguno de cómo gestionarlo.

Un "negocio exclusivo"

Los inversores de Jofer, que se consideran estafados, son en muchos casos personas cercanas a este joven. Y es precisamente lo que el denunciado destaca de su negocio, que era solo para gente muy cercana: "Esto era para familiares, para amigos y amigos de mis amigos". En otros casos el acusado se ganaba su amistad para evitar que los inversores dudasen de él.

En realidad, esta ha sido la táctica para ir captando clientes, hacerles creer que era algo exclusivo. La mayoría invirtió inicialmente una pequeña cantidad. Al ver el gran rendimiento que, según Jofer, obtenían, se animaban a invertir más. E incluso invitaban a familiares y amigos a hacer lo mismo. Unos beneficios desorbitados y muy alejados de la lógica del mercado bursátil.

• ¿Cómo consigue estos supuestos beneficios?

Siempre según el denunciado, los beneficios llegaban con un bot que supuestamente habría desarrollado él mismo, y que sigue una estrategia de "operaciones de trading intradía automatizadas".

"Nunca había pérdidas, siempre había ganancias, semana tras semana"

"Nunca había pérdidas, el informe semanal siempre reportaba ganancias, semana tras semana", coinciden los numerosos afectados que han contactado con Gasteiz Hoy. ¿Y cómo lo hacía? "Él decía que nunca podía perder porque, en el momento en que los mercados bajaban, se paraba todo".

El propio acusado explica a Gasteiz Hoy que el citado bot operaba únicamente con las empresas del DAX 40, el índice alemán equivalente al IBEX 35. Empresas con un gran volumen de cotización y, por tanto, con baja fluctuación. Esto hace aún más sorprendente el gran rendimiento que supuestamente obtenía.

El resumen semanal

El denunciado enviaba semanalmente (y aún lo hace) la posición de la 'cartera' de valores de cada uno de los inversores. Carteras que, a efectos legales, eran de Jofer Inversiones Financieras, y no del inversor. Este mail con la posición, enviado desde una cuenta de Hotmail, consistía en apenas dos líneas, como puedes ver en la imagen:

Entre los afectados hay personas sin conocimientos bursátiles, pero también otros que sí operaban de forma regular en los mercados financieros o de criptomonedas. Y muchos de ellos llevan tiempo reclamando el dinero que les corresponde.

En marzo aparecieron en las calles unos carteles que le acusaban de estafador

El pasado mes de marzo aparecieron en las calles de Vitoria-Gasteiz unos carteles con su cara y su nombre, todo junto a la palabra "ESTAFADOR". Ahora el problema ha estallado al hacerlo público varios de sus afectados.

Una cuenta en Instagram ha hecho que los afectados se unan: algunos han cobrado ya su dinero, pero sufrieron para hacerlo y no quieren que más gente pase por lo que ya han pasado ellos. Otros están a la espera de cobrar los beneficios. Además, el acusado obligó a firmar una cláusula para recibir el dinero a cambio de "no hablar más de mí".

En estos años el denunciado ha dado muestras de un aumento de su nivel de vida, denuncian los defraudados. Así, se ha hecho con distintos vehículos, ha realizado viajes de alto nivel e incluso tuvo la temporada pasada un palco en el estadio del Alavés. Y, pese a su alto nivel de vida, el denunciado trabaja desde el pasado otoño para una subcontrata de una empresa pública del Gobierno Vasco.

Aunque Jofer es un negocio con un administrador único y sin empleados, la familia del propietario también mantiene relaciones con los inversores. Incluso un amigo suyo llegó a interceder con una clienta en nombre de Jofer.

Cuentas bloqueadas

Desde 2021 varios bancos han bloqueado distintas cuentas de la empresa por movimientos elevados de dinero no justificados. Y esta es la excusa que utiliza el denunciado para no devolver de inmediato el dinero.

Los últimos afectados invirtieron su dinero en 2024, mientras otros inversores siguen esperándolo desde 2021

Aunque las primeras denuncias se remontan a casos de 2021, los últimos inversores han aterrizado en Jofer este 2024. Lo hicieron, de nuevo, gracias a la confianza que les transmitía el denunciado.

A día de hoy el propietario de Jofer asegura no poder devolver la inversión inicial por estar de baja. Esta es la excusa que ha esgrimido contra los últimos que lo reclamaron y a los que se había comprometido a devolvérselo hace unos días. Dinero que tampoco en este caso llegó cuando se les había prometido.

Cheques sin fondo y distintas excusas

Entre los testimonios recogidos por Gasteiz Hoy la secuencia se repite de forma casi idéntica. Personas que, al pedir recuperar todo o parte del montante, recibían 'largas' de estas personas. El contrato, en realidad, no hace referencia a las condiciones para recuperar lo invertido, más allá de que "el cliente deberá solicitar la retirada de la inversión inicial o de los beneficios obtenidos mediante correo electrónico a ....@hotmail.com o por whatsapp al número 6........"

Varios clientes denuncian que recibieron pantallazos de transferencias que no llegaban

Algunos llevan casi tres años reclamando. En este tiempo también hubo quien recuperó el dinero y el beneficio obtenido. También, entre las acusaciones contra él, está el envío de pantallazos con transferencias irreales o que nunca llegaban.

En varios casos, al ir a cobrar el cheque, el banco lo denegó por falta de fondos o por bloqueo de cuentas. Incluso, otras víctimas denuncian que el acusado les acompañó hasta Madrid para recorrer distintas sucursales. Un recorrido que concluyó de vuelta a Vitoria-Gasteiz sin haber podido cobrar.

¿Dónde está el dinero?

Cada uno de los afectados y los distintos abogados con los que ha hablado Gasteiz Hoy tienen distintas teorías sobre el dinero. Hay quien teme que sea todo un fraude y el dinero no esté o esté oculto en forma de NFT y criptomonedas. Otros consideran que el dinero existe, pero bloqueado por la actuación irregular de la empresa.

El denunciado explica a Gasteiz Hoy que no posee actualmente NFT ni criptomonedas (bienes inembargables), pero sí reconoce que tuvo en el pasado activos de este tipo por valor de miles de euros.

Jofer Inversiones Financieras ha firmado con algunos de los denunciantes un reconocimiento de deuda. Reconocimiento que incluye la cuantía inicial, pero también los intereses y los beneficios obtenidos. Beneficios muchísimo mayores de lo esperado en cualquier inversión ordinaria.

Son estos reconocimientos de deuda los que ya han entrado a los juzgados. Así, a la espera de una posible denuncia penal, la mayoría de las reclamaciones son de momento por la vía civil, en forma de reclamación de cantidades. Los afectados, mientras tanto, se están organizando para presentar una posible querella criminal. Aunque es cierto que un intento previo hace años fue desestimado.

Contratos de servicio

Los contratos firmados por Jofer se basan en un simple contrato de prestación de servicios. Un contrato a todas luces irregular, con numerosas imprecisiones. Incluso hay clientes que ni siquiera llegaron a firmar un contrato, aunque aún así le dieron el dinero para la inversión.

El contrato miente al asegurar que la empresa cumple con los requisitos para operar

Dicho contrato menciona, de entrada, que Jofer cumple con los requisitos para operar como corredor de bolsa o trader, y ser intermediario. Y esto es falso, ya que la empresa no aparece en el registro obligatorio de la CNMV para empresas de asesoramiento financiero. El contrato sí establece que la empresa garantiza el capital invertido.

El contrato también asegura que "se sujetará a las reglas establecidas por la sociedad DAX (Bolsa de Valores objeto de este contrato)". El problema es que DAX es un índice como el IBEX, pero no es ninguna sociedad.

El denunciado intenta transformar ahora los contratos en préstamo entre particulares

El denunciado achaca estas irregularidades a "un mal asesoramiento desde el principio". El modelo de contrato se ha repetido desde la creación de la empresa en 2021. Durante este tiempo han sido varios los despachos de abogados que han asesorado a Jofer, ninguno de Vitoria-Gasteiz, destaca el acusado.

Precisamente ahora Jofer trabaja con sus actuales abogados para modificar los contratos vigentes. Quiere reconvertirlos en un préstamo entre particulares. Una fórmula jurídica que tampoco casaría con la labor que supuestamente realiza el acusado. Sin embargo, le permitiría justificar estos elevados movimientos de dinero.